中证网讯(记者黄一灵)11月29日,国内财富管理行业高端智库植信投资研究院发布《冬藏蓄势,新春待发——第四期植信中国财富指数报告》。报告显示,本期植信中国财富指数为102,较上期下降8个百分点,但仍然在景气临界线100以上,表明居民家庭管理财富的需求虽然大幅下降,但依然良好,投资风格向偏谨慎方向转变。
植信投资首席经济学家兼研究院院长连平就报告内容进行了解读。在连平看来,财富管理市场呈现八个重要变化,分别是家庭财富规划意识增强;投资者对房地产投资偏谨慎,2023年对房地产金融资产信心上升;为平衡金融资产风险,投资者在流动资产中增持黄金;信托投资者信心回暖,资产管理信托和资产服务信托有望成为行业发展亮点;投资者对专业机构的信任度提高,对理财顾问采取“先选机构、再选顾问”的方式;中等风险偏好的人群同第三方财富管理机构合作的意愿相对高于高风险偏好人群;法律、税务等专业增值服务受到更多关注;市场对部分资产“触底反弹”存在预期,投资者对2023年流动资产投资较为乐观。
为促进财富管理行业高质量发展,连平建议,财富管理机构应帮助投资者设置合理的投资预期,提升投资者对机构的长期忠诚度。同时,连平建议财富管理机构提升投研能力、为投资者答疑解惑,降低投资“负反馈”效应的负面影响;提供多元化的资产配置解决方案,助力客户应对不同市场风险挑战;研究房地产投资者特点,助力投资者把握好地产投资转向金融投资的机遇;提升对新产品、新服务的投资者教育水平,挖掘新业务增长潜力。
调研显示,虽然公募REITs近年来市场热度较高、收益也较好,但考虑通过REITs投资不动产领域的投资者占比仅有约4%。类似地,选择不会购买ESG相关金融产品受访家庭中,高达72%是对此类产品缺乏了解。对此,连平认为,投资者对部分创新型资管产品的拒绝,很大程度上源于对此类产品的不了解。创新型产品和业务被市场广泛接受都需要一个过程,财富管理机构作为行业主体应主动承担起市场培育的责任,尤其是对于获得监管批准的各试点单位尤为如此。要更好培育市场,需要行业机构加大研究力度,对产品特色加深了解。投资者教育的材料要符合大多数投资者的接受习惯,在内容和形式等方面都做到守正创新。更重要的是,要挖掘新产品提升资产配置、丰富财富规划的功能,而不是只紧盯投资收益。
(文章来源:中国证券报·中证网)
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